نکاتی که باید در بازار خرسی به آن توجه کرد

بازار نزولی به کاهش گسترده قیمت دارایی ها به میزان حداقل 20 درصد از اوج های گذشته اشاره دارد.

واضح است که این زمان ها چیزی نیست که منتظر آن باشیم، اما مقابله با آن می تواند خطرناک باشد. در اینجا ما شما را از طریق هشت استراتژی و طرز فکر سرمایه‌گذاری مهم راهنمایی می‌کنیم تا به شما کمک کند زمانی که بازار سهام بازدهی شما را بررسی می‌کند، آرام بمانید و بیهوده بازی کنید.

نکات کلیدی

• هیچ‌ کس نمی‌خواهد گرفتار بازار نزولی شود، اما اگر در میان کاهش قیمت سهام هستید، استراتژی‌ هایی وجود دارد که می‌ توانید از آنها استفاده کنید.
• شما می توانید حالتی عملی و تدافعی داشته باشید و با کاهش قیمت ها، سهام بیشتری را به صورت دسته بندی شده جمع آوری کنید.
• شما می توانید تهاجمی شوید و در بازار موقعیت کوتاهی داشته باشید و از کاهش قیمت ها سود ببرید.

ترس خود را کنترل کنید

سرمایه گذاران باید سعی کنند همیشه احساسات خود را از فرآیند تصمیم گیری سرمایه گذاری جدا کنند.

به یاد داشته باشید که ترس احساسی است که می تواند قضاوت منطقی یک موقعیت را مختل کند.

همیشه سعی کنید در موقعیت های نزولی و تغییر روند های ناگهانی آرام باشید و ادامه دهید، تا بهترین تصمیم بگیرید.

میانگین هزینه دلاری

مهمترین چیزی که در طول رکود اقتصادی باید در نظر داشت این امر می باشد که طبیعی است بازار سهام وضعیت منفی را تجربه کند، این بخشی از چرخه اقتصادی است.

اگر شما یک سرمایه گذار بلند مدت هستید (به معنای افق زمانی بیش از 10 سال)، یکی از گزینه ها استفاده از میانگین هزینه دلاری  (DCA) است.

با خرید سهام بدون توجه به قیمت، در نهایت در زمانی که بازار رو به رکود است، سهام را با قیمت پایین خریداری می کنید.

در بلند مدت، هزینه شما به طور متوسط ​​کاهش می یابد و شما را با قیمت ورودی کلی بهتری برای سهام خود مواجه می کند.

مرده بازی کنید

در طول یک بازار خرسی، خرس ها حکومت می کنند و گاو ها شانسی ندارند.

یک ضرب المثل قدیمی وجود دارد که می گوید بهترین کار در بازار خرس این است که مرده بازی کنید، این همان پروتکلی است که گویی یک خرس واقعی را در جنگل ملاقات کرده اید.

جنگیدن با خرس قطعا خطرناک است، با حفظ آرامش و عدم انجام هیچ حرکت ناگهانی، خود را از تبدیل شدن به غذای خرس نجات خواهید داد.

بازی مرده از نظر مالی به این معنی است که بخش بزرگی از پرتفوی خود را در اوراق بهادار بازار پول، مانند گواهی سپرده (CD) و سایر ابزارهایی با نقدینگی بالا و سررسید کوتاه قرار دهید.

پرتفوی متنوع داشته باشید

داشتن درصدی از پرتفوی شما بین سهام، اوراق قرضه، پول نقد و دارایی های جایگزین هسته اصلی، نوعی تنوع است.

اینکه چگونه پرتفوی خود را شکل می دهید به میزان تحمل ریسک، افق زمانی، اهداف شما و... بستگی دارد.

وضعیت هر سرمایه گذار متفاوت است، یک استراتژی تخصیص دارایی مناسب به شما این امکان را می دهد که از اثرات منفی احتمالی ناشی از قرار دادن تمام سرمایه خود در یک سبد جلوگیری کنید.

سرمایه گذاری در حد توان

سرمایه گذاری موضوعی مهم است، اما اگر سقف بالای سرتان را بفروشید و سرمایه گذاری کنید که این موضوع اصلا عاقلانه نیست.

گرفتن وجه کوتاه مدت (به عنوان مثال: پول برای وام مسکن یا مواد غذایی) و سرمایه گذاری آنها در سهام هم یک عمل غیر عاقلانه است

به عنوان یک اصول کلی، سرمایه گذاران نباید درگیر سرمایه گذاری شوند مگر اینکه افق سرمایه گذاری حداقل پنج ساله و ترجیحاً طولانی تر داشته باشند و هرگز نباید پولی را که توانایی از دست دادن آن را ندارند سرمایه گذاری کنند.

به یاد داشته باشید، بازار های نزولی و حتی اصلاحات جزئی در بازار، می توانند بسیار مخرب باشند.

دنبال ارزش های خوب باشید

بازار های نزولی می توانند فرصت های خوبی را برای سرمایه گذاران فراهم کنند، ترفند این است که بدانید به دنبال چه هستید.

سرمایه گذاران ارزشی، مانند وارن بافت، اغلب بازار های نزولی را به عنوان فرصت های خرید می بینند، زیرا ارزش گذاری شرکت های خوب همراه با شرکت های ضعیف سقوط می کند و در ارزش گذاری های بسیار جذاب قرار می گیرند.

وارن بافت اغلب موقعیت خود را در برخی از سهام های مورد علاقه خود در زمان های نه چندان خوب در بازار ایجاد می کند، زیرا می داند که ماهیت بازار این است که حتی شرکت های خوب را بیش از آنچه استحقاق آن ها را دارند مجازات کند.

کسب سود از کاهش قیمت

راه هایی برای سود بردن از کاهش قیمت ها وجود دارد.

فروش کوتاه یکی از راه های انجام این کار است، وام گرفتن سهام در یک شرکت یا ETF و فروش آنها، به امید خرید مجدد آنها با قیمت پایین تر یک شیوه کسب سود است.

فروش کوتاه به حساب حاشیه ای نیاز دارد و در صورت افزایش بازارها و استفاده از موقعیت های فروش کوتاه می تواند باعث زیان های مضری شود که قیمت ها را حتی بالاتر می برد.

گزینه‌ های فروش انتخاب دیگری هستند که با کاهش قیمت‌ ها ارزش بیشتری پیدا می‌ کنند و حداقل قیمتی را برای فروش اوراق تضمین می‌ کنند و در صورت استفاده از آن برای پوشش ریسک، در واقع کفی برای ضرر شما ایجاد می‌ کنند.

صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری معکوس مبادله‌ شده (ETF) همچنین به سرمایه‌ گذاران این فرصت را می‌ دهند که از کاهش شاخص‌ ها یا معیار های اصلی مانند نزدک 100 سود ببرند.