رایج ترین شیوه های کلاهبرداری در ارز دیجیتال کدامند؟

در دنیای امروز، ارز دیجیتال یک دارایی فوق العاده ارزشمند برای مجرمان است.

پس از انجام تراکنش های ارز دیجیتال، بازگرداندن آن تقریبا غیرممکن است.

در نتیجه، موجی از کلاهبرداری‌ ها قلمرو ارز های دیجیتال را فرا گرفته است.

هدیه ها در رسانه اجتماعی

این روز ها افرادی را در فضاهای مجازی (توییتر و اینستاگرام) مشاهده می کنید که بسیار سخاوتمند به نظر می رسند.

این افراد از شما به طور مثال یک واحد ارز را می گیرند و به شما می گویند که شرایطی را برایتان فراهم می کنند تا ده برابر آن را به دست آورید یا اصلا ده برابر پرداختتان پاداش می گیرید، اگر به این شکل باشد بسیار خوب به نظر می رسد، اما موضوع اینجاست که اصلا به این شکل نیست.

بسیار بعید است که  فرد یک مجموعه یا موسسه برای دادن پاداش و هدیه به شما ابتدا از شما پول دریافت کند، در شبکه های اجتماعی مراقب این پیام ها باشید، امکان دارند این پیام ها و این افراد شامل افراد یا پیام هایی باشند که شما به آنها علاقه دارید، اما تمام این سناریو بخشی از یک ترفند کلاهبرداری است.

در بعضی مواقع شما می بینید در این سناریو افرادی هستند که اعلام می کنند جایزه را گرفته اند و تشکر می کنند اما اکثر این حساب ها که اعلام نظر های این چنینی می کنند، کاربر های جعلی هستند یا در بعضی مواقع ربات هایی هستند که برای این کار تنظیم شده اند.

بهترین راه مقابله این است که فقط آنها را نادیده بگیرید.

هرمی و پونزی

طرح های هرمی و پونزی کمی متفاوت هستند، اما ما آنها را به دلیل شباهت هایشان در یک دسته قرار می دهیم.

در هر دو مورد، کلاهبرداری متکی به یک مجموعه است که اعضای جدید را با وعده بازدهی باور نکردنی جذب می کنند.

طرح های پونزی

در یک طرح پونزی، ممکن است در مورد یک فرصت سرمایه گذاری با سود تضمین شده بشنوید (این اولین هشدار برای شماست).

معمولاً، این طرح را به عنوان یک سرویس مدیریت پورتفوی می بینید اما در واقعیت، هیچ فرمول جادویی در اینجا وجود ندارد.

برگزار کننده این طرح ها، پول یک سرمایه گذار را می گیرد و آن را به یک شبکه اضافه می کند.

تنها ورودی نقدینگی به شبکه از افراد تازه وارد است، سرمایه‌ گذاران قدیمی‌ تر با پول سرمایه‌ گذاران جدید تر کسب سود می کنند، چرخه‌ای که می‌ تواند با پیوستن افراد تازه وارد ادامه پیدا کند.

این کلاهبرداری زمانی از بین می‌ رود که پول نقد دیگری وارد نشود، با ناتوانی در حفظ پرداخت‌ ها به سرمایه‌ گذاران قدیمی، این طرح از بین می‌ رود.

به عنوان مثال: سرویسی را در نظر بگیرید که وعده 10 درصد بازدهی را در یک ماه می دهد.

شما می توانید 100 دلار وارد کنید، سپس یک شخص دیگر را سازماندهی می کنید که او نیز 100 دلار سرمایه‌ گذاری می‌ کند، با استفاده از پول تازه به دست آمده، او می تواند 110 دلار در پایان ماه به شما پرداخت کند. سپس او باید یک مشتری دیگر را برای پیوستن به آن ترغیب کند تا مشتری دوم پول را بپردازد. این چرخه تا زمان فروپاشی ادامه می یابد.

طرح های هرمی

در یک طرح هرمی، در بالای هرم شخصی به عنوان سازمان دهنده وجود دارد.

آن‌ ها تعداد معینی از افراد را برای کار در سطح پایین‌ تر خود استخدام می‌ کنند و هر یک از آن افراد تعدادی افراد را استخدام می‌ کنند و به همین شکل در نتیجه، شما با ساختار عظیمی مواجه می‌ شوید که به‌ طور تصاعدی رشد می‌ کند و به‌ همین شکل سطوح مختلف ایجاد شده و گسترده می شود.

تا کنون، ما فقط آنچه را که می تواند نموداری برای یک معامله بسیار بزرگ باشد، توضیح داده ایم.

اما یک طرح هرمی در روشی که برای جذب اعضای جدید وعده درآمد می دهد متمایز است.

همانطور که طرح هرمی رشد می کند، اعضای مسن تر جریان درآمدی فزاینده ای کسب می کنند زیرا هزینه های توزیع از سطوح پایین به سطوح بالا منتقل می شود.

اما به دلیل رشد تصاعدی، این مدل برای مدت طولانی پایدار نیست.

برنامه های جعلی

اگر مراقب نباشید، به راحتی می توان از علائم هشدار در برنامه های جعلی چشم پوشی کرد.

به طور معمول، این کلاهبرداری ها کاربران را به دانلود برنامه های مخرب هدایت می کند، که برخی از آنها از برنامه های محبوب تقلید می کنند.

هنگامی که کاربر یک برنامه مخرب را نصب می کند، ممکن است به نظر برسد که همه چیز طبق خواسته کار می کند.

با این حال، این برنامه ها به طور خاص برای سرقت ارزهای دیجیتال شما طراحی شده اند.

در فضای ارز دیجیتال، موارد زیادی وجود داشت که کاربران برنامه‌ های مخربی را دانلود می‌ کردند و توسعه‌ دهندگان آن‌ ها را به عنوان یک شرکت بزرگ رمزنگاری نیز معرفی می‌ کردند.

در چنین سناریویی، وقتی به کاربر آدرسی برای تامین مالی کیف پول یا دریافت پرداخت‌ ها ارائه می‌ شود، در واقع وجه را به آدرسی که متعلق به کلاهبردار است ارسال می‌ کند و پس از انتقال وجه، دکمه لغو وجود ندارد.

یکی دیگر از مواردی که این کلاهبرداری ها را به طور ویژه موثر می کند، رتبه بندی آنهاست.

برخی از برنامه های مخرب می‌ توانند در اپل استور یا گوگل پلی رتبه بالایی نیز داشته باشند و به آن‌ ها حس مشروعیت بدهند.

برای جلوگیری از گرفتار شدن، فقط باید از وب سایت رسمی یا از پیوندی که توسط یک منبع قابل اعتماد ارائه شده است دانلود کنید.

فیشینگ

حتی تازه واردان به فضای ارز دیجیتال بدون شک با عمل فیشینگ آشنا هستند.

فیشینگ معمولا شامل کلاهبرداری جعل هویت یک شخص یا شرکت برای استخراج اطلاعات شخصی از قربانیان است.

این می تواند در بسیاری از رسانه ها انجام شود مثل: تلفن، ایمیل، وب سایت های جعلی یا برنامه های پیام رسانی.

کلاهبرداری برنامه های پیام رسان به ویژه در محیط ارزهای دیجیتال رایج است.

هیچ کتاب راهنمای واحدی وجود ندارد که کلاهبرداران هنگام تلاش برای دستیابی به اطلاعات شخصی به آن پایبند باشند.

ممکن است ایمیل هایی دریافت کنید که شما را از مشکلی در حساب صرافی خود مطلع می کند، که از شما می خواهد پیوندی را برای رفع مشکل دنبال کنید.

این پیوند به یک وب‌ سایت جعلی، مشابه وب‌ سایت اصلی هدایت می‌شود که از شما می‌ خواهد وارد شوید.

به این ترتیب، مهاجم اعتبار شما و احتمالاً ارزهای دیجیتال شما را می دزدد.

اگر کسی کلید اصلی شما را یاد بگیرد، به سرمایه شما دسترسی خواهد داشت.

تحت هیچ شرایطی نباید آنها را برای کسی، حتی شرکت های قانونی، فاش کرد.

عیب یابی مشکلات کیف پول نیازی به دانش seed شما ندارد، بنابراین می توان تصور کرد که هر کسی که آن را درخواست می کند کلاهبردار است.

برخی از نکات امنیتی دیگر عبارتند از:

• آدرس وب سایت هایی را که بازدید می کنید بررسی کنید، یک تاکتیک رایج شامل ثبت دامنه توسط کلاهبردار است که بسیار شبیه به دامنه یک شرکت واقعی است.
• دامنه های پربازدید خود را نشانک گذاری کنید، موتورهای جستجو می توانند به اشتباه موارد مخرب را نمایش دهند.
• وقتی در مورد پیامی که دریافت کرده‌اید شک دارید، آن را نادیده بگیرید و از طریق کانال‌ های رسمی با کسب‌ و کار یا شخص تماس بگیرید.
• هیچ کس نیازی به دانستن کلید های خصوصی یا عبارت seed شما ندارد.

منافع اختصاصی

وقتی نوبت سرمایه‌ گذاری می‌ شود، هرگز نباید حرف کسی را در مورد ارزهای دیجیتال یا توکن‌ هایی که باید بخرید، قبول کنید، زیرا شما هرگز انگیزه واقعی آنها را نمی دانید.

آنها ممکن است برای تبلیغ یک ICO خاص پول دریافت کنند یا سرمایه گذاری بزرگی داشته باشند.

هیچ پروژه ای برای موفقیت تضمین نمی شود، در واقع بسیاری شکست خواهند خورد.

برای اینکه بتوانید یک پروژه را به طور عینی ارزیابی کنید، باید به دنبال ترکیبی از عوامل باشید.

هر کس رویکرد خاص خود را برای تحقیق در مورد سرمایه گذاری های آینده دارد.

نتیجه گیری

بازیگران مخرب هیچ کمبودی در تکنیک‌ ها برای سرقت پول از کاربران ناآگاه ارزهای دیجیتال ندارند.

برای دوری از رایج‌ ترین کلاهبرداری‌ ها، باید دائماً مراقب و از طرح‌ های مورد استفاده این افراد آگاه باشید. همیشه بررسی کنید که از وب‌ سایت‌ ها و برنامه‌ های رسمی استفاده می‌ کنید.